Kalau selama ini anda ingat dunia kripto cuma soal harga Bitcoin yang naik-turun macam roller coaster, laporan terbaharu ini mungkin buat anda duduk tegak. Penyiasat antarabangsa mendedahkan stablecoin USDT — duit digital yang nilainya ‘dikunci’ kepada dolar Amerika — kini menjadi alat kegemaran sindiket jenayah terancang di Asia Tenggara untuk menyorok dan mencuci wang haram. Dan tempat paling ‘selesa’ untuk mereka buat kerja kotor itu? Kasino kripto serta platform judi online yang beroperasi tanpa lesen.

‘Bank Selari’ Yang Beroperasi Dalam Gelap

Menurut laporan Pejabat PBB Mengenai Dadah dan Jenayah (UNODC), kumpulan jenayah terancang di Asia Timur dan Tenggara berjaya membina apa yang dipanggil “sistem perbankan selari” — parallel banking system. Sistem ini tidak melalui bank biasa, tidak terkena semakan AML (anti-pengubahan wang haram), dan bergerak lebih pantas daripada mana-mana siasatan.

Jeremy Douglas, wakil serantau UNODC untuk Asia Tenggara dan Pasifik, menyifatkan gabungan kasino online yang longgar kawalannya dengan kripto telah “mengecas penuh ekosistem jenayah” di rantau ini. Ertinya, duit hasil dadah, penipuan siber dan pemerdagangan manusia kini bergerak bebas melalui akaun kasino, kredit pertaruhan dan dompet kripto.

Kenapa USDT Jadi ‘Kegemaran’?

Bukan Bitcoin, bukan Ethereum — tapi USDT yang menonjol dalam laporan tersebut. Sebabnya mudah: nilainya stabil, yuran transaksi rendah, dan ia boleh dipindah merentas sempadan dalam beberapa saat sahaja. Laporan UNODC memetik audit yang mendapati lebih US$17 bilion transaksi USDT haram berlaku antara September 2022 hingga September 2023, banyak daripadanya berkait dengan perdagangan komoditi haram dan skim pungutan duit haram.

Lebih menarik, penjenayah ini guna satu teknik lapisan yang dipanggil “motorcade” — duit disalurkan melalui rantaian akaun bank dan akaun pertukaran kripto yang panjang, supaya jejaknya terputus di tengah jalan. Perkhidmatan macam ini pun dijual terang-terangan di Facebook, TikTok dan Telegram.

Kasino Kripto Tanpa Lesen, Lubang Paling Besar

Laporan firma risikan blockchain TRM Labs pula mendedahkan ‘banker bayangan’ dari China semakin giat menggunakan kasino online dan kasino kripto untuk mencuci duit. Semasa pandemik, apabila kasino fizikal beralih ke online, penjenayah turut sama berhijrah. Kini mereka membina rangkaian kewangan global yang membolehkan duit haram bergerak melalui akaun kasino dan pindahan kripto tanpa dikesan.

Inilah masalah besar dengan platform judi dan kasino kripto yang beroperasi tanpa lesen. Tanpa pengawasan pengawal selia, tanpa semakan identiti (KYC) yang ketat, dan tanpa akauntabiliti, platform sebegini mudah jadi tempat ‘membasuh’ duit hasil jenayah. Pemain yang tidak sedar pula boleh terperangkap dalam ekosistem yang sama.

Tapi Blockchain Bukan ‘Hantu’ Yang Tak Boleh Dikesan

Ada satu ironi menarik di sini. Sifat yang menjadikan kripto menarik kepada penjenayah — kepantasan, capaian global dan kerahsiaan separa — sebenarnya juga senjata penguatkuasa. Setiap transaksi di blockchain direkodkan secara kekal dan boleh dijejak. TRM Labs sendiri menegaskan bahawa dengan analisis blockchain yang teliti serta kerjasama antara agensi, pihak berkuasa mampu “menyalakan” rangkaian gelap ini dan melumpuhkan sebahagian daripadanya.

Buktinya, Tether (penerbit USDT) semakin aktif bekerjasama dengan pihak berkuasa untuk membekukan dana mencurigakan. Sepanjang 2026 sahaja, Tether mendakwa membantu membekukan hampir AS$550 juta USDT yang dikaitkan dengan rangkaian Iran, dan pada September lalu membantu Jabatan Kehakiman AS (DOJ) menyekat lebih AS$52 juta dalam operasi terhadap pasaran penipuan siber ‘Xinbi’.

Pengajaran Untuk Pemain Malaysia

Jadi apa yang boleh kita ambil daripada semua ini? Pertama, jangan mudah terpikat dengan platform kripto yang menjanjikan ‘tanpa KYC’, ‘tanpa semakan’ dan ‘privasi penuh’ — ciri-ciri inilah yang turut dicari penjenayah. Kedua, pilih platform yang jelas berlesen dan dikawal selia, supaya duit anda tidak bercampur dengan jaringan cuci duit.

Inilah sebabnya platform berlesen dan bereputasi seperti W88 kekal menjadi pilihan yang lebih selamat dan waras. Dengan operasi yang dikawal selia dan rekod yang terbukti, anda tahu permainan berjalan telus dan duit anda berada di tempat yang sepatutnya.

Dunia kripto memang penuh peluang — tapi biar bijak memilih. Jangan sampai kita jadi sebahagian daripada ‘bank selari’ orang lain, atau lebih teruk lagi, mangsa yang membiayainya tanpa sedar.